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信仰与未来的碰撞:比特币在离岸金融体系中的储值潜力

发表于 4周前 (09-09) 币安交易资讯 14

作者: Kay Capital  来源:X,@keyahayek

来这个圈子的绝大多数人初心都是赚快钱,谈“信仰”挺虚的,但我其实是有信仰的。这篇文章聊聊我对比特币和稳定币的信仰。

比特币信仰的解读

关于比特币信仰的解读,一百个人有一百种看法。因为事关人生阅历,侧重点不同。

我在 818 禁赌令之前去过柬埔寨,彼时那里的房产和土地市场因为畸形的网络博彩/电诈业的兴旺,一片火热。去了金边、波贝、木牌,当然还有后来臭名昭著的西港,到处都是中国投资客和建筑承包商,现在回想起来,就像是《了不起的盖茨比》里面的美国 1920 年代。

大家都在畅想这里是下一个澳门、下一个深圳。人在那种畸形、粗野又充满生机的环境里还是很希望参与进去的,当然好在没有参与进去。这一切在柬埔寨禁赌令以后轰然坍塌,那是后话。

你以为我会说大哥们在园区里的种种都市传说吗?不是的。再者我一个考察客小卡拉米,也根本进不去。

让我惊讶的是这个国家的货币和银行体系。这里通用的是美金,刀乐,US 刀乐。本地货币柬埔寨瑞尔跟废纸一样,你拿来付 tuk-tuk 车费用,司机都会瞪你一眼。

这里的银行开户毫无合规、风控可言,是个人就能开户。听说每天走几十上百万美金,除了转账甚至包括现金存取款,甚至不需要任何合规文件。在中国大陆生活的朋友可能不太明白,而境外华人应该知道在其他任何 SWIFT 体系内的银行,这有多难。

类似的彻底放弃本地货币的还有阿根廷、厄瓜多尔等等。

比特币与离岸美元体系

这里的地下美元体系有多庞大?柬埔寨的数据我不太清楚。按 Tax Justice Network 的数据,全球约有 8-10 万亿美元的资产隐藏在离岸金融中心,包括香港、开曼群岛等等。

其实这才是比特币的真正上限,最后承接的是一部分离岸/地下美元体系的价值存储(Store of Value)。离岸银行依然可能冻结资产,也有可能因为合规脱离 SWIFT 体系/被黑标。如果你向开曼或直布罗陀汇过款,你就知道我在说什么。

比特币除了波动性以外,对于隐匿富豪,比如灰产大哥/军阀,是绝佳的选择,而且根本不存在资金流转的问题。因为 PoW 的存在,理论上大哥们可以把财富换成算力去挖新币,而新币找不出任何来源(所以美国有合规挖矿指导,矿池也有更为严格的 KYC)。

稳定币的竞争

比特币的需求其实被稳定币分流了一些,因为 USDT 和 USDC 就是一个比柬埔寨银行更狂野的存在,尽管根上这两家都可以冻结用户地址上的稳定币资产。这改变了比特币的基本面吗?

这就好像是公司竞争,Bitcoin 和 Stablecoin 两家公司的市场份额不同,因为竞争是差异化的。Stablecoin 依然还有合规的掣肘,于是谁也不能杀死谁,只是份额 per cent 的变化。

但 Bitcoin + Stablecoin 会取代传统离岸金融中心的美元业务吗?这倒是有可能的,因为地下美元体系在这点上的竞争是同质化的。当年轻的富豪取代年纪垂垂老矣的富豪,传统离岸金融中心市场份额每年会一点点流向 Bitcoin + Stablecoin 的体系。

数字离岸自由港的未来

最终可能出现一个全面拥抱数字的离岸自由港,比如香港政府显然知道自己挣的归根结底是什么钱的,拥抱的也算努力,只是……

曾经,我以为区块链最精妙的用例是 DAI / LUSD,用去中心化的方式创造了不被监管的地下美元信用,尽管上限受到 ETH 市值 / 流动性的掣肘,但这价值太大了。用米莱的话说,自由的价值有多大?

现在 Maker 升级成什么狗屁 Sky,加上了地址黑名单,禁止了 VPN 访问,这是团队洗白上岸功成身退以后,对加密精神的背叛。

ETH 还是一条公链,正如 SOL 是条公链。公链是有收入的,有了收入就有了估值体系。算得清的账就不再是梦想,没有梦想就没有市梦率。

至于对 Shitcoin 的“信仰”,日后再另外写,那完全是另一个体系了,其实也写过——“更好的灰色证券化”。

结语

用吴忌寒在 2012 年的一段话收尾吧,人品由世人评说,在那个时间点写出这样妙的文字,毫无疑问他是个聪明绝顶又有 vision 的人:

“比特币,将一个虚拟的离岸自由金融环境无缝嵌入到了全世界。Bitcoin network 就是网络空间的香港、BVI 和澳门。现在买入比特币,就相当于在香港半山有了一栋楼。不要光看到现在山上除了树以外什么都没有,而要看到未来山脚下那鳞次栉比的摩天大楼。”

欢迎来到比特币网络,这里是互联网上的金融自由港、免税贸易区和无政府主义天堂。

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